FAQs
FAQs de AInvestor
Conceptos Básicos
¿AInvestor es una herramienta para hacer trading?
No, AInvestor no es una herramienta para hacer trading. AInvestor es una plataforma diseñada para proporcionar análisis en inversiones, ayudando a los usuarios a tomar decisiones de inversión informadas a largo plazo. La plataforma utiliza análisis de inteligencia artificial para ofrecer información sobre la composición de carteras y estrategias de inversión, pero no está diseñada ni recomendada para llevar a cabo operaciones de trading diarias o intrasemanales con el objetivo de obtener rentabilidades a corto plazo.
¿Tendré que estar pendiente de AInvestor a diario?
Es importante realizar un seguimiento de cualquier inversión para asegurarse de que se mantenga en línea con los resultados esperados. Sin embargo, es importante destacar que los cálculos de los rebalanceos en AInvestor no están diseñados para ser ejecutados a diario. Una frecuencia cómoda y realista podría ser entre 1 y 2 veces al mes.
No tengo ni idea de qué activos añadir a una cartera.
¡No te preocupes! Para estos casos AInvestor dispone de una serie de carteras modelo que puedes replicar rápidamente. Estas carteras modelo están basadas en los mejores fondos de inversión del mundo y en las mejores carteras de banca privada del mundo, y las puedes encontrar en "Estás interesado en carteras mejoradas por IA?" dentro del menú de "New Portfolio".
Es importante que analices bien cuales son los componentes de cada cartera modelo antes de aceptar y validar que se alinea con tu tesis de inversión.
Es importante que analices bien cuales son los componentes de cada cartera modelo antes de aceptar y validar que se alinea con tu tesis de inversión.
Proceso de Suscripción
¿Qué plan debo elegir según mis necesidades?
AInvestor te propone un plan de suscripción en base al diseño de tu primera cartera.
- El Plan Invierte (6€/Mes) te permite crear 1 portafolio de hasta 20 valores de un universo de inversión de más de 140.000 activos (Acciones, Fondos y ETFs).
- El Plan Expande (12€/Mes) te permite crear 2 portafolios de hasta 40 valores de un universo de inversión de más de 140.000 activos (Acciones, Fondos y ETFs).
- El Plan Outperform (24€/Mes) te permite crear tantas carteras como desees, con un número ilimitado de activos de un universo de inversión de más de 140.000 activos (Acciones, Fondos y ETFs).
- El Plan Invierte (6€/Mes) te permite crear 1 portafolio de hasta 20 valores de un universo de inversión de más de 140.000 activos (Acciones, Fondos y ETFs).
- El Plan Expande (12€/Mes) te permite crear 2 portafolios de hasta 40 valores de un universo de inversión de más de 140.000 activos (Acciones, Fondos y ETFs).
- El Plan Outperform (24€/Mes) te permite crear tantas carteras como desees, con un número ilimitado de activos de un universo de inversión de más de 140.000 activos (Acciones, Fondos y ETFs).
¿Cual es el método de pago?
El método de pago es a través de Stripe, lo que permite realizarlo tanto a través de una targeta de débito como de crédito. El recargo es mensual y de una forma totalmente automatizada.
¿Como cambiar el Plan de Suscripción?
Para actualizar tu plan de suscripción en AInvestor, sigue estos sencillos pasos:
1. Accede al menú de Configuración haciendo clic en el icono del engranaje.
2. Selecciona "Account" en el menú de la cuenta.
3. Haz clic en "Manage Subscription" para acceder a las condiciones actuales de tu suscripción.
4. A continuación, pulsa "Update Plan" para elegir entre los tres planes disponibles en AInvestor.
5. Después de seleccionar el nuevo plan, confirma tu elección.
6. Finaliza el proceso haciendo clic en "Return to AInvestor".
¡Listo! Ahora puedes acceder a AInvestor con tu nuevo plan de suscripción.
1. Accede al menú de Configuración haciendo clic en el icono del engranaje.
2. Selecciona "Account" en el menú de la cuenta.
3. Haz clic en "Manage Subscription" para acceder a las condiciones actuales de tu suscripción.
4. A continuación, pulsa "Update Plan" para elegir entre los tres planes disponibles en AInvestor.
5. Después de seleccionar el nuevo plan, confirma tu elección.
6. Finaliza el proceso haciendo clic en "Return to AInvestor".
¡Listo! Ahora puedes acceder a AInvestor con tu nuevo plan de suscripción.
¿Al cambiar de Plan de Suscripción puedo acceder a mis antiguos portafolios?
Si decides actualizar tu Plan de Suscripción a uno superior, todos los portafolios que hayas creado en tu cuenta permanecerán intactos.
Sin embargo, si decides cambiar a un Plan de Suscripción de nivel inferior y alguno de tus portafolios excede los límites establecidos por el nuevo plan, el portafolio seguirá siendo visible en el menú del Dashboard. No obstante, ten en cuenta que al acceder a él, no se actualizará.
Sin embargo, si decides cambiar a un Plan de Suscripción de nivel inferior y alguno de tus portafolios excede los límites establecidos por el nuevo plan, el portafolio seguirá siendo visible en el menú del Dashboard. No obstante, ten en cuenta que al acceder a él, no se actualizará.
Puesta en marcha del Portafolio
¿Cómo pongo en marcha el seguimiento del portafolio?
Para calcular el primer portafolio desde la pestaña "Allocations" del menú Portafolio, sigue estos pasos:
1. Inserta la cantidad de capital que deseas invertir en la sección proporcionada.
2. Haz clic en el botón "Calculate Portfolio".
Los cálculos te mostrarán la cantidad de acciones a poseer, tanto en número como en porcentaje del capital total, según tu nivel de riesgo configurado. Además, se proporcionará una estimación de rentabilidad y volatilidad para esta configuración a un año vista.
Si los cálculos se ajustan a tus expectativas, es el momento de llevar a cabo las operaciones necesarias a través de tu bróker de confianza. Al hacer clic en el botón "Confirm," se considerará que has ejecutado estas operaciones, y AInvestor comenzará a realizar un seguimiento del portafolio que se muestra en la pantalla después de confirmar.
1. Inserta la cantidad de capital que deseas invertir en la sección proporcionada.
2. Haz clic en el botón "Calculate Portfolio".
Los cálculos te mostrarán la cantidad de acciones a poseer, tanto en número como en porcentaje del capital total, según tu nivel de riesgo configurado. Además, se proporcionará una estimación de rentabilidad y volatilidad para esta configuración a un año vista.
Si los cálculos se ajustan a tus expectativas, es el momento de llevar a cabo las operaciones necesarias a través de tu bróker de confianza. Al hacer clic en el botón "Confirm," se considerará que has ejecutado estas operaciones, y AInvestor comenzará a realizar un seguimiento del portafolio que se muestra en la pantalla después de confirmar.
Ya he confirmado el portafolio y no me aparecen los datos de seguimiento
Desde el momento en que confirmas por primera vez tu portafolio, AInvestor requiere un período de espera de 3 días hábiles para que pueda proporcionar todos los datos y gráficos de seguimiento. Por ejemplo, si confirmas tu portafolio un lunes hábil, AInvestor mostrará todos los datos y gráficos de seguimiento a partir del jueves de la misma semana.
A partir del primer día hábil, AInvestor comenzará a mostrar los cálculos de rebalanceo diariamente.
A partir del primer día hábil, AInvestor comenzará a mostrar los cálculos de rebalanceo diariamente.
Mantenimiento del Portafolio
¿Debo realizar el mantenimiento de mi portafolio a diario?
No, aunque los cálculos de rebalanceo se calculen y se muestren diariamente, no están diseñados para llevarse a cabo con la misma frecuencia. Una frecuencia de mantenimiento cómoda y realista, que permita observar sus resultados de manera efectiva, podría ser de 1 a 2 veces al mes.
AInvestor ofrece información que facilita la evaluación de la necesidad de rebalancear el portafolio, lo cual se logra a través de:
1. El Turnover Ratio, que indica el porcentaje de rotación de capital propuesto por el rebalanceo.
2. Cálculo de la variación en la rentabilidad y la volatilidad esperada anual como resultado de estos cambios.
AInvestor ofrece información que facilita la evaluación de la necesidad de rebalancear el portafolio, lo cual se logra a través de:
1. El Turnover Ratio, que indica el porcentaje de rotación de capital propuesto por el rebalanceo.
2. Cálculo de la variación en la rentabilidad y la volatilidad esperada anual como resultado de estos cambios.
¿Cómo hago el mantenimiento de mi portafolio?
Para rebalancear el portafolio desde la pestaña "Allocations" del menú Portafolio, sigue estos pasos:
1. Inserta la cantidad total de capital a considerar en el espacio provisto. Esto puede coincidir con la cantidad inicial, ser una cantidad inferior si deseas retirar o superior si deseas agregar capital, o reflejar la variación de capital debida a la rentabilidad desde el inicio de la inversión.
2. Haz clic en el botón "Calculate Portfolio".
Los cálculos te mostrarán la cantidad de acciones a poseer, tanto en número como en porcentaje del capital total, según tu nivel de riesgo configurado. Además, se proporcionará una estimación de la variación de la rentabilidad y volatilidad para esta configuración a un año vista.
Si los cálculos se ajustan a tus expectativas, es el momento de llevar a cabo las operaciones necesarias a través de tu bróker de confianza. Al hacer clic en el botón "Confirm," se considerará que has ejecutado estas operaciones. A partir de ese momento, AInvestor considerará que tu cartera está compuesta por los activos confirmados con sus pesos y continuará el seguimiento en consecuencia.
1. Inserta la cantidad total de capital a considerar en el espacio provisto. Esto puede coincidir con la cantidad inicial, ser una cantidad inferior si deseas retirar o superior si deseas agregar capital, o reflejar la variación de capital debida a la rentabilidad desde el inicio de la inversión.
2. Haz clic en el botón "Calculate Portfolio".
Los cálculos te mostrarán la cantidad de acciones a poseer, tanto en número como en porcentaje del capital total, según tu nivel de riesgo configurado. Además, se proporcionará una estimación de la variación de la rentabilidad y volatilidad para esta configuración a un año vista.
Si los cálculos se ajustan a tus expectativas, es el momento de llevar a cabo las operaciones necesarias a través de tu bróker de confianza. Al hacer clic en el botón "Confirm," se considerará que has ejecutado estas operaciones. A partir de ese momento, AInvestor considerará que tu cartera está compuesta por los activos confirmados con sus pesos y continuará el seguimiento en consecuencia.
Cambios en la configuración
¿Si quiero añadir o quitar un activo de mi portafolio como lo puedo hacer?
Para añadir o quitar un activo de tu portafolio, sigue estos sencillos pasos:
1. Entra dentro de tu portafolio.
2. Selecciona la pestaña "Settings".
3. Selecciona la subpestaña "Stock" o "Funds & ETFs" según la variación que quieras realizar.
4. Si deseas eliminar un activo, a través de "In my final portfolio" elimina dicho activo pulsando el símbolo de la papelera.
5. Si deseas añadir un activo, a través de "Portfolio Candidates" busca el activo por ISIN, Ticker o nombre y añádelo en tu portafolio pulsando el símbolo +.
6. Finaliza el proceso haciendo clic en "Save Portfolio". AInvestor te hace validar los cambios.
¡Listo! Simplemente falta que la inteligencia artificial se ponga a calcular.
1. Entra dentro de tu portafolio.
2. Selecciona la pestaña "Settings".
3. Selecciona la subpestaña "Stock" o "Funds & ETFs" según la variación que quieras realizar.
4. Si deseas eliminar un activo, a través de "In my final portfolio" elimina dicho activo pulsando el símbolo de la papelera.
5. Si deseas añadir un activo, a través de "Portfolio Candidates" busca el activo por ISIN, Ticker o nombre y añádelo en tu portafolio pulsando el símbolo +.
6. Finaliza el proceso haciendo clic en "Save Portfolio". AInvestor te hace validar los cambios.
¡Listo! Simplemente falta que la inteligencia artificial se ponga a calcular.
¿Cómo varío mi perfil de riesgo?
Para variar tu perfil de riesgo, sigue estos sencillos pasos:
1. Entra dentro de tu portafolio.
2. Selecciona la pestaña "Settings".
3. Selecciona la subpestaña "Basic".
4. En el punto donde se muestra "Max Returns with % Target Volatility varía el valor por defecto.
5. Finaliza el proceso haciendo clic en "Save Portfolio". AInvestor te hace validar los cambios.
¡Listo! Ahora solo falta que le des al botón de calcular con inteligencia artificial.
1. Entra dentro de tu portafolio.
2. Selecciona la pestaña "Settings".
3. Selecciona la subpestaña "Basic".
4. En el punto donde se muestra "Max Returns with % Target Volatility varía el valor por defecto.
5. Finaliza el proceso haciendo clic en "Save Portfolio". AInvestor te hace validar los cambios.
¡Listo! Ahora solo falta que le des al botón de calcular con inteligencia artificial.
¿Cómo puedo estar invertido en todos los activos de mi cartera?
AInvestor calcula la mejor composición entre tus activos seleccionados para maximizar los resultados de la estrategia elegida según el perfil de riesgo. En ocasiones los cálculos pueden dejar activos con un peso de 0, ya que por su potencial de rentabilidad y/o volatilidad no es adiente estar expuesto en él. Aún así, si se desea mantener su exposición se puede conseguir marcanda una exposición mínima de los activos en cartera. A continuación, te explicaremos cómo hacerlo:
1. Entra dentro de tu portafolio.
2. Selecciona la pestaña "Settings".
3. Selecciona la subpestaña "Constraints".
4. Al final de la página pulsa el botón "+ Add Constraint Group".
5. Selecciona la opción "Asset".
6. Selecciona, del desplegable, el activo "Any" y la función ">=".
7. Introduce el porcentaje de exposición mínima.
8. Finaliza el proceso haciendo clic en "Save Portfolio". AInvestor te hace validar los cambios.
¡Listo! Ahora solo falta que pulses el botón de calcular con inteligencia artificial.
1. Entra dentro de tu portafolio.
2. Selecciona la pestaña "Settings".
3. Selecciona la subpestaña "Constraints".
4. Al final de la página pulsa el botón "+ Add Constraint Group".
5. Selecciona la opción "Asset".
6. Selecciona, del desplegable, el activo "Any" y la función ">=".
7. Introduce el porcentaje de exposición mínima.
8. Finaliza el proceso haciendo clic en "Save Portfolio". AInvestor te hace validar los cambios.
¡Listo! Ahora solo falta que pulses el botón de calcular con inteligencia artificial.